Finanstilsynet har politianmeldt Københavns Andelskasse og to ledende medarbejdere er bortvist.
Efter en stikprøvegennemgang af andelskassens kunder har Finanstilsynet konstateret, at der ikke er sikret et tilstrækkeligt kundekendskab til en del af kunderne - hvilket er et krav i henhold til hvidvaskloven.
- Det er ligeledes Finanstilsynets opfattelse, at flere af disse kunder skulle havde været underlagt en skærpet kundekendskabsprocedure, uden at dette er sket. Det skriver Finanstilsynet på tilsynets hjemmeside.
Samtidig konstaterer Finanstilsynet, at andelskassens eget overvågningssystem ikke i tilstrækkeligt omfang har behandlet og undersøgt komplekse og usædvanlige transaktioner.
- Det manglende kendskab til kunderne gør det umiddelbart svært for andelskassen at afkræfte en mistanke om hvidvask og/eller terrorfinansiering ved komplekse og usædvanlige transaktioner, skriver Finanstilsynet.
Andelskasse har ikke underrettet bagmandspolitiet
Den mangelfulde behandling og undersøgelse af transaktionerne betyder samtidig, at andelskassen ifølge Finanstilsynet heller ikke har efterlevet hvidvasklovens krav om, at mistænkelige transaktioner omgående skal underrettes til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet - bagmandspolitiet.
Finanstilsynet har ved sin undersøgelse samtidig konstateret, at man i andelskassen var bekendt med, at der var usikkerhed om en række oplysninger vedrørende en række erhvervskunder. Men det fik ikke andelskassen til at undersøge forholdene yderligere.
- Finanstilsynet har på den baggrund vurderet, at andelskassen ikke har udført passende foranstaltninger for at imødegå risikoen for hvidvask og/eller terrorfinansiering ved disse konkrete kundeforhold, skriver Finanstilsynet.
Andelskasse: Tidligere ledelse overtrådte alle retningslinjer
I en pressemeddelelse skriver Københavns Andelskasse ifølge Finanswatch, at man har bortvist to ledende medarbejdere i relation til sagen.
Andelskassens formand Morten Schwartz Nielsen udtaler i den forbindelse, at den tidligere ledelse har "overtrådt stor set alle andelskassens egne politiker og retningslinjer, ligesom ledelsen bevidst har ignoreret Finanstilsynet og de givne påbud."
Den nye bestyrelse har derfor bedt Finanstilsynet om at undersøge tidligere ledelsesmedlemmer og ejere af Københavns Andelskasse - blandt andet for brud på hvidvaskreglerne.
- Dette har, efter den nuværende bestyrelses vurdering, medført både væsentlige økonomiske tab for andelskassen, ligesom det vurderes som værende overvejende sandsynligt, at ledelsen indirekte har medvirket til, at det har været muligt at bruge andelskassen til hvidvask.