Finanstilsynets politianmeldelse af Nordea Danmark har vakt stor opsigt.
Men det er langt fra første gang, at Nordea er kommet i problemer med myndighederne.
Helt tilbage i 2009 undersøgte det svenske finanstilsyn, Finansinspektionen, om Nordea havde styr på de procedurer, der skal forhindre hvidvask og terrorfinansiering.
Det havde banken ikke, så Nordea fik besked på at rette op.
Millionbøde i 2013
Men da Finansinspektionen kom på besøg igen et par år efter, var der stadig ikke rettet op på de manglerne. Det endte med at Nordea i 2013 fik en bøde på 30 millioner svenske kroner.
Alligevel sørgede Nordea ikke for at få indført de rigtige procedurer på hvidvask- og terror-området.
Endnu større bøde i 2015
Derfor fik Nordea sidste år endnu en bøde af Finansinspektionen. Denne gang på 50 millioner svenske kroner, hvilket er den største bøde, man kan få.
Nordea fik desuden nogle særdeles kritiske ord med på vejen fra det svenske tilsyn:
- Nordea har haft store mangler i sit arbejde for at modvirke hvidvask. Det indebærer at den, som har ønsket at hvidvaske penge eller finansiere terrorisme med stor sandsynlighed har kunnet gøre det, uden at Nordea har haft mulighed for at opdage det, skrev Finansinspektionen blandt andet.
Også kritik i Danmark
Også herhjemme har Nordea tidligere fået kritik af myndighederne. Sidste år fik Nordea Danmark et påbud fra Finanstilsynet, fordi bankens interne kontrol af risici var mangelfuld og ikke levede op til reglerne.
Desuden sørgede banken ikke for at bestyrelsen og direktionen blev informeret om de risici, der måtte være, konkluderede tilsynet.
- Compliancefunktionens (den interne kontrol, red) analyse af compliancerisici og rapportering til bankens bestyrelse og direktion herom er meget begrænset og dermed ikke lever op til reglerne herfor. Rapporteringen er således langt mindre dækkende end i andre store banker, skrev Finanstilsynet sidste år.
I dag står det så klart, at Nordea Danmarks mangelfulde opfyldelse af reglerne for at bekæmpe hvidvask og terrorfinansiering er så alvorlig, at banken er blevet politianmeldt.