Kritikken af Nordea er hård.
Så hård, at Finanstilsynet i en redegørelse omkring Nordeas overholdelse af hvidvaskloven i dag har politianmeldt Nordea for brud på loven.
- Det er Finanstilsynets vurdering, at bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er høj vurderet i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark.
- På baggrund af undersøgelsens konklusioner har Finanstilsynet politianmeldt banken for overtrædelse af hvidvaskloven, skriver Finanstilsynet.
Nordea bliver kritiseret for ikke at overholde en række regler i hvidvaskloven, og i redegørelsen fra Finanstilsynet får Nordea en række påbud og påtaler.
Nordea får hele otte alvorlige påbud:
- •
Risikovurdering: Banken fik påbud om at udarbejde tilstrækkelige procedurer for intern kontrol.
- •
Risikostyring og intern kontrol: Banken fik påbud om at udarbejde tilstrækkelige procedurer for risikoklassifikation af kunder, således at højrisikokunder identificeres med henblik på bankens opfyldelse af hvidvasklovens krav om øget kundekendskab og overvågning.
- •
Risikoklassifikation af kunder
- •
Kundekendskab: Banken fik påbud om at foretage fornyet gennemgang af samtlige privat- og virksomhedskundeforhold, der af banken klassificeres som højrisikokunder, og som er etableret før 1. juni 2015. Gennemgangen af kundeforholdene skal ske med henblik på at sikre, at banken har indhentet tilstrækkelige kundeoplysninger.
- •
Transaktionsovervågning: Banken fik påbud om at indføre tilstrækkelige procedurer for overvågning af kundeforhold, således at det sikres, at transaktioner, der gennemføres som led i kundeforholdet, er i overensstemmelse med bankens viden om kunden og kundens forretnings- og risikoprofil, herunder om nødvendigt midlernes oprindelse.
- •
Opmærksomhedspligten
- •
Behandling af mistænkelige transaktioner: Banken fik påbud om at sikre, at alle usædvanlige transaktioner og transaktionsmønstre undersøges, og at resultaterne af undersøgelserne noteres og opbevares. I forlængelse heraf fik banken påbud om at sikre, at pligten til at undersøge mistænkelige transaktioner og den dertil knyttede potentielle indberetningspligt iagttages.
- •
Korrespondentbanker: Banken fik påbud om at indføre procedurer, der sikrer tilstrækkelig overvågning af transaktioner i relation til grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser.